- Крупные переводы без подтверждения источника средств
- Операции с криптовалютами
- Частые транзакции с иностранными контрагентами
- Поступления от неизвестных отправителей
- Проверьте SMS и email от Тинькофф
- Найдите официальное уведомление в приложении
- Уточните причину блокировки
- Запросите список требуемых документов
| Тип операции | Документы |
| Переводы физлицам | Договоры, расписки, подтверждение родства |
| Бизнес-платежи | Договоры, счета, выписки |
| Получение средств | Подтверждение источника дохода |
- Через приложение Тинькофф в разделе "Поддержка"
- По электронной почте security@tinkoff.ru
- В отделениях банков-партнеров
- Через заказное письмо в головной офис
| Тип запроса | Время |
| Первичная проверка | 10 рабочих дней |
| Дополнительная верификация | До 30 дней |
| Срочный запрос | 3-5 рабочих дней |
- Предоставьте полный пакет документов сразу
- Четко укажите назначение платежей
- Приложите налоговые декларации
- Регулярно уточняйте статус проверки
- Запросите письменный отказ с обоснованием
- Подайте апелляцию в службу безопасности банка
- Обратитесь в Центробанк РФ при нарушении сроков
- Подайте иск в суд при неправомерных действиях
| Мера | Эффект |
| Заранее уведомлять банк о крупных операциях | Снижение риска блокировки |
| Хранить документы по всем сделкам | Быстрая проверка при запросе |
| Разделять личные и бизнес-платежи | Прозрачность операций |
Разблокировка карты Тинькофф по 115-ФЗ требует терпения и полного взаимодействия с банком. Соблюдение финансового законодательства поможет избежать подобных ситуаций в будущем.
